Política de no captación

Fecha de Entrada en Vigor: 16.04.2025

Nombre de la Entidad: Xlentpay Corporation

Número de Autorización: C100000337

Jurisdicción: Canadá

Autoridad reguladora: Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC)

1. Propósito

Esta Política de Solicitud Inversa describe los principios y procedimientos adoptados por Xlentpay Corporation (“la Compañía”) para garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables en Canadá e internacionalmente. Está diseñada para demostrar que la Compañía no participa en la captación activa ni en la comercialización de sus servicios fuera de las jurisdicciones en las que está legalmente autorizada a operar.

2. Alcance

Esta política se aplica a todos los servicios prestados por la Compañía y regula la incorporación de clientes que residen fuera de Canadá. Es aplicable a todo el personal, representantes, agentes, afiliados y cualquier otro tercero que actúe en nombre de la Compañía.

3. Marco regulatorio

La Compañía está debidamente registrada y autorizada como Money Services Business (MSB) en Canadá y autorizada por FINTRAC con el número de autorización C100000337. Aunque la Compañía está autorizada a ofrecer servicios a clientes en todo el mundo, lo hace estrictamente bajo el principio de solicitud inversa, lo que significa:

  • El cliente debe iniciar el contacto con la Compañía.
  • La Compañía no publicita, promociona ni comercializa de ninguna otra forma sus servicios a residentes de jurisdicciones fuera de Canadá donde no posea las licencias o autorizaciones regulatorias correspondientes.

4. Definición de solicitud inversa

La Solicitud Inversa se refiere a una situación en la que un cliente potencial inicia el contacto con la Compañía, sin ninguna captación o acción de marketing previa por parte de la Compañía o sus representantes en la jurisdicción del cliente. Esto incluye:

  • Visitar nuestro sitio web de forma independiente (no a través de anuncios geolocalizados).
  • Contactar directamente con la Compañía por correo electrónico, teléfono o formularios en línea.
  • Interactuar con la Compañía tras haber sido referido por otro cliente, sin incentivo ni publicidad por parte de la Compañía.

XlentPay es una marca de XlentPay Corporation, registrada en Canadá con el número 1616307-6 y autorizada por FINTRAC con el número C100000337.

5. No Marketing o Captación en el Extranjero

Para garantizar el cumplimiento:

  • La Compañía no realiza ni autoriza campañas de marketing, actividades promocionales ni acciones de relaciones públicas en jurisdicciones donde no cuenta con la autorización regulatoria correspondiente.
  • La Compañía no participa en la captación directa de clientes en países extranjeros mediante correo electrónico, llamadas telefónicas, publicidad en redes sociales o intermediarios locales.
  • Ningún lenguaje, imagen o contenido en nuestro sitio web, plataformas o documentación constituirá una invitación dirigida a residentes de jurisdicciones fuera de Canadá, salvo que esté debidamente autorizado o exento conforme a la legislación local.

6. Incorporación de Clientes Fuera de Canadá

Los clientes que residan fuera de Canadá pueden ser incorporados bajo las siguientes condiciones:

  • El cliente contacta a la Compañía de forma independiente y voluntaria.
  • El cliente, al aceptar nuestros Términos y Condiciones, reconoce que inició el contacto con la Compañía sin ninguna captación previa.
  • El cliente entiende que la Compañía opera bajo las leyes y regulaciones de Canadá, y que su relación se regirá en consecuencia.

7. Documentación y mantenimiento de registros

La Compañía mantiene registros adecuados de:

  • El método mediante el cual cada cliente no canadiense realizó el primer contacto.
  • La declaración firmada de solicitud inversa que confirma la iniciativa voluntaria del cliente.
  • Todas las comunicaciones que evidencian la ausencia de captación iniciada por la Compañía.

Estos registros se conservan de acuerdo con los requisitos de cumplimiento de FINTRAC y de prevención de blanqueo de capitales (AML).

8. Cumplimiento y Formación

Todos los empleados y agentes reciben formación sobre los principios de esta política. El incumplimiento de esta política puede dar lugar a medidas disciplinarias, incluida la terminación del empleo o de la relación comercial, y también puede conllevar sanciones regulatorias.

XlentPay es una marca de XlentPay Corporation, registrada en Canadá con el número 1616307-6 y autorizada por FINTRAC con el número C100000337.

9. Revisión y Actualizaciones

Esta política se revisa anualmente y se actualiza según sea necesario para reflejar cambios en los requisitos regulatorios, las prácticas comerciales y los desarrollos internacionales.

Información de Contacto

Para más información o preguntas relacionadas con esta política, por favor contacta con:

Departamento de Cumplimiento – Andreas Orphanides
Correo electrónico: [email protected]
Teléfono: +1 416 800 0984